Wie funktioniert der easyCredit‑Ratenkauf für Händler?

Beim easyCredit‑Ratenkauf bietet der Händler seinen Kunden eine Ratenzahlung an, während easyCredit als Zahlungsanbieter die Bonitätsprüfung übernimmt, den Kaufbetrag auszahlt und die Raten vom Kunden einzieht. Für den Händler handelt es sich um ein Factoring‑Modell ohne eigenes Kreditrisiko.

Ähnliche Fragen

Wie lässt sich der eigene Payment-Mix faktenbasiert gegen den Benchmark spiegeln?

Einfach starten: Checkout-Daten der letzten zwölf Monate nach Zahlungsart und Warenkorbsegment auswerten (Conversions, Abbruchrate, AOV).
Dann mit den Benchmark-Kriterien abgleichen: Wo fehlen schnelle Optionen (Wallet), wo fehlen High-Basket-Optionen (BNPL), wo geraten Risiko und Kosten aus dem Ruder (Rechnung/Lastschrift ohne Absicherung).
Ein A/B-Test über mindestens vier Wochen liefert belastbare Effekte.

Was sind typische Integrationsbremsen bei neuen Zahlarten?

Die Technik ist selten nur „Plugin rein, fertig“: PSP-Anbindung, API-Reife, ERP-Abgleich (Zahlstatus, Rückerstattung), Testing in Sandbox und saubere Fehlerfälle (Storno, Teillieferung) kosten Zeit. A2A hat im Benchmark den höchsten Integrationsaufwand.

Sind Wallets eine eigene Zahlungsart oder nur ein „Bequemer-Button“?

Wallets bündeln Zahlungsarten (teils Karte, teils Konto) und machen den Checkout schneller. Im Benchmark punkten sie vorwiegend bei Geschwindigkeit und Komfort – und damit häufig bei mobilen Conversions.

Welche Zahlungsarten sind aus Kostensicht größtenteils am effizientesten?

Die Girocard ist häufig günstig, A2A kann ebenfalls kostenseitig interessant sein. Kreditkarte und Wallets liegen da tendenziell höher. Rechnung und BNPL können durch Gebühren und Absicherung teurer sein, zahlen sich aber oft über mehr Conversions aus.
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